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宜信财富家族传承正式入选清华大学工商管理案例库 - 宜信惠民
来源:南京 发布者:宜信惠民投资管理(北京)有限公司  发布时间:2019-11-18

南京宜信财富家族传承正式入选清华大学工商管理案例库 - 宜信惠民

  近日,由清华大学经管学院MBA教育中心主办的“2019清华大学工商管理案例大赛”已进入筹备阶段。作为家族传承领域的优秀实践,宜信财富家族传承作为“鲜活”的案例,正式入选清华大学工商管理案例库,也是本年度大赛中唯一入选的金融案例。

  为了让同学们对宜信及宜信财富家族传承业务有更深入的了解,从而在本次大赛中获得更多收获,11月15日,宜信公司创始人、CEO唐宁,宜信财富家族传承董事总经理孔繁顺走进清华大学课堂,为同学们深度讲解了宜信多年来在财富管理及家族传承方面的创新探索。

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  宜信财富家族传承正式入选清华大学工商管理案例库

  清华大学工商管理案例大赛是清华大学的传统赛事之一,从2005年至今已经成功举办14届。自2009年宜信宜农贷案例首次入选后,宜信普惠金融实践、宜信财富资产配置、宜信财富投米RA、宜信普惠供应链金融业务等都先后入选案例大赛并入选清华大学工商管理案例库。

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  清华大学经管学院MBA教育中心主任马嘉清华大学经管学院MBA教育中心主任马嘉在活动致辞中表示,自己很荣幸见证了宜信这样的金融科技企业积极投入到教育领域中来,积极支持学校的人才培养;同时,她也表示,很荣幸看到了许多优秀的毕业生能够走进宜信,投身宜信这样一家非常具有远见的企业。

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  宜信公司创始人、CEO唐宁“13年前,我们给客户提供的是单一的财富管理服务,跟今天全方位、一站式的资产配置服务完全不同。”活动现场,宜信公司创始人、CEO唐宁向同学们分享了宜信成立13年来的发展历程,以及每一次战略转型背后的思考。唐宁告诉同学们:“2012年我们在规划未来发展时,我曾经向同事们展示了4根柱子——‘单一产品’‘多产品’‘多产品多服务’‘全方位一站式的资产配置服务’,我们用这4根柱子明确了未来的4个发展阶段,并沿着这样的战略目标来打造我们的核心能力,从而逐步有了宜信今天的业务模式。”面对未来的发展方向,唐宁分享了未来财富管理行业两个最重要的增长引擎。第一个引擎是家族传承,中国有一百多万高净值人群,他们掌握着100万亿的财富,这样一个群体在未来10年面临的最大挑战是资产、企业和价值观如何安全地传递到下一代。第二个引擎是资产配置。10年之后高净值客户的资产组合将会跟今天有巨大的差异,当前高净值客户谈论投资时,首先想到的大多是股票、短期固收、房产以及某些单一的投资项目,而未来一定呈现出这样的趋势:从固定收益类转变为权益类投资;从短期投机转变为长期投资;从中国配置到全球;从单一产品变为自上而下的资产配置;从一代创富变为二代创富。谈及高净值客户应该如何更好地进行家族传承,唐宁分享了6个关键词:企业五年重塑、规划二代培养、设立家族信托、践行资产配置、拥抱母基金投资新经济、拿出1%的资产与二代一起做公益。“家族传承中最重要的是精神传承,这才能让我们的下一代在没有企业、没有钱的情况下还能做得比我们更好。”

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  宜信财富家族传承董事总经理孔繁顺

  活动现场,孔繁顺结合具体的案例,向同学们分享了如何做好传承。在提及财富管理机构如何帮助客户做好传承时,从宜信财富的实践出发,孔繁顺提出了机构需要具备的几大能力:个性化设计能力,一千个家庭有一千个样子,就需要一千种家族传承的解决方案,所有财富管理机构必须具备这样的基因,能去为客户设计不同的解决方案;全球化的能力,如果不具备全球化的能力,就无法为客户实现个性化的解决方案;投资能力,一定要能帮助客户,让他的财富增值,让他的钱能创造更好的经济价值,产生更好的社会效益;科技能力,不管是做业务,还是帮助客户做传承,做好客户隐私的保密性,以及重要信息及时的告知与处理等,均离不开科技能力。“每一个家庭的传承,不仅关系到家庭幸福,企业安定,更多也关系到了社会的稳定。”孔繁顺还向同学们展示了宜信财富的愿景所在:“我们希望用10年、20年、甚至100年的时间去帮助中国的高净值人群,乃至更远的、我们第二战场的大众富裕人群,把他们的财富传承好。”他表示,也非常期待有更多优秀的人才参与进来,让更多新鲜的血液带着不同的认知和对未来的憧憬参与其中。


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